“保證金”原本是用來保障雙方交易的定心丸，卻被一些別有用心的不法分子利用，逐漸成為詐騙的幌子。近日，閑魚聯(lián)合嘉興、臺州兩地警方，成立專案調(diào)查小組，搗毀了全國首個“00后”保證金欺詐團伙，42名犯罪嫌疑人落網(wǎng)，涉及金額132萬元。

賣家頻頻被騙，閑魚與警方聯(lián)合調(diào)查

2018年12月1日，周某以1000元的標價在閑魚上掛出了自己“英雄聯(lián)盟”游戲的賬號。沒多久，就有買家小金（化名）主動私聊詢問賬號情況，想要購買。唯一不夠“爽快”的是，小金聲稱自己支付寶里金額不夠，要求加上周某的QQ，用QQ轉(zhuǎn)賬。

隨即，周某的QQ郵箱收到了一封顯示來自于“閑魚客服”的郵件，聲稱為了保證雙方交易安全，要求周某交納一筆800元的保證金，在與買家完成交易后即可原路退回。周某沒有疑心，按照郵件里的提示一一操作。誰知，轉(zhuǎn)賬完畢后，剛剛還迫切想要購買賬號的小金卻將自己拉黑了。周某這才發(fā)現(xiàn)上當受騙，立刻向閑魚和警方報案。

“這是一起典型的偽裝客服的保證金欺詐。”臺州警官陳優(yōu)優(yōu)介紹：“犯罪嫌疑人通常會偽裝成買家，以各種理由繞過平臺監(jiān)管，將賣家引誘到QQ、微信等其他第三方平臺，再利用冒充客服的釣魚郵件，或者偽造的平臺客服聊天頁面等等，以需要賣家交納保證金為由行騙。”

實際上，從去年11月開始保證金欺詐案件逐漸增多，類似周某的遭遇不在少數(shù)。為查清“保證金欺詐”的幕后黑手，閑魚聯(lián)合阿里安全線下團隊成立了專門的調(diào)查小組，通過接收到的用戶舉報投訴，結(jié)合異常行為分析等，掌握了大量“保證金欺詐”的相關(guān)信息和作案證據(jù)，并第一時間將這些線索交給了嘉興、臺州兩地警方。

異地多次抓捕，42名嫌疑人相繼落網(wǎng)

接到閑魚和阿里安全線下團隊提供的線索后，警方通過分析，圈定了一批“保證金欺詐”的犯罪嫌疑人名單，鎖定了嫌疑人的真實身份及其具體住址。經(jīng)過周密的部署，嘉興、臺州警方分別遠赴南昌、深圳、吉安等地，陸續(xù)抓獲42名犯罪嫌疑人。

讓人驚訝的是，躲在網(wǎng)絡(luò)另一頭的犯罪嫌疑人，竟然是一群江西吉安籍的“00后”。他們之中，年齡最大的1998年出生，最小的2002年出生，剛剛年滿18歲，千禧年以后出生的嫌疑人占比將近6成。

上文提到的小金就是一名典型的00后。去年11月，他在就讀高中時接觸到保證金詐騙，從此一發(fā)不可收拾。今年上半年，他執(zhí)意輟學，向家人聲稱要去南昌打工，僅僅三四個月的時間，就詐騙了10多萬?！皝礤X太快了。白天在酒店休息，用電腦手機騙騙人，晚上在網(wǎng)吧打游戲通宵，感覺根本不需要再上學了?！?小金說。

嘉興專案組沈明輝警官介紹，和小金一樣，這批“00后”詐騙團伙都是江西吉安某高中畢業(yè)的學生。他們有著相似的家庭背景，大多都是留守兒童，父母要么離家打工，要么長期沉迷賭博，對孩子的成長缺乏關(guān)愛和引導(dǎo)，以至于他們在人生的關(guān)鍵成長階段沒有樹立正確的人生觀，從而誤入歧途，造成了不可挽回的損失。據(jù)統(tǒng)計，42名“00后”共犯案593起，涉案金額132萬。

打擊行動效果顯著，閑魚對欺詐零容忍

隨著這次打擊行動的順利收官，閑魚數(shù)據(jù)顯示，平臺上的保證金欺詐案發(fā)量明顯下降，打擊行動效果顯著。

“一直以來，我們對于欺詐等違法違規(guī)行為始終采取零容忍的態(tài)度，一直在不斷升級算法和規(guī)則，完善交易模型和防控體系?！卑⒗锇踩€下團隊鄒文表示：“不過，閑魚作為全球領(lǐng)先的典型C2C分享經(jīng)濟模式，越是新穎的模式，越是容易被不法分子鉆空利用。接下來，我們會加大加強與警方的合作，從源頭扼制犯罪。”

“對于消費者而言，最主要還是提高安全意識，注意平臺的安全提示，不點擊陌生鏈接，不繞開平臺，防范網(wǎng)絡(luò)詐騙?！鄙蚓僮詈筇嵝?。