澎湃新聞11月20日消息，未兌付金額約31億元的“人人愛(ài)家金融”特大非法集資案近日有了新進(jìn)展。

11月19日，杭州市公安局下城區(qū)分局發(fā)布警方通告。通告表示，該局依法對(duì)杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司（“人人愛(ài)家金融”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)）涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹楹?，將持續(xù)加大偵察力度，為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家金融管理秩序，保護(hù)受害者的合法權(quán)益。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》等有關(guān)法律規(guī)定，通告如下：

杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司涉嫌非法集資的行為人（包括部門主管、普通員工、業(yè)務(wù)輔助人員、其他為吸收資金提供幫助人員）自通告發(fā)布之日起至2019年12月31日止，應(yīng)將自己在杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司工作期間的工資、提成、獎(jiǎng)金等費(fèi)用全額退繳至杭州市公安局下城分局指定賬戶。

退款后將退款憑證截圖、退款人姓名、手機(jī)號(hào)碼、曾任職時(shí)間和崗位以電子郵件的形式發(fā)送至xcga99@qq.com，公安機(jī)關(guān)鄭重告誡涉嫌非法集資的行為人員，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，及時(shí)退繳上述贓款的，可以依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微，危害不大，不作為犯罪處理。凡在本通告規(guī)定期限內(nèi)拒不退繳贓款的，公安機(jī)關(guān)將嚴(yán)肅依法追究相關(guān)法律責(zé)任。

案件時(shí)間線

2018年7月6日， 杭州市公安局下城區(qū)分局已對(duì)杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹?。同日，“人人?ài)家金融”發(fā)布良性清盤公告稱，平臺(tái)將全面停止網(wǎng)貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，同時(shí)，以債權(quán)受讓方式受讓存量債權(quán)人的全額債權(quán)，并承諾會(huì)在2年內(nèi)兌付完畢。

2019年6月13日，杭州市下城區(qū)人民檢察院對(duì)駱某某、王某某、杜某某、張某等4人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，依法向杭州市下城區(qū)人民法院提起公訴。

9月3日，下城法院公開開庭審理“人人愛(ài)家金融”特大非法集資案，首批被指控的駱某某等4名被告人出庭受審，該案指控涉案金額達(dá)31億元，涉及受害人約3.7萬(wàn)人。

公訴機(jī)關(guān)指控：2015年7月，被告人駱某某、王某某在王某甲（另案處理）提議下，出資注冊(cè)成立杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱孔明公司），后聘任被告人張某擔(dān)任財(cái)務(wù)，被告人杜某某擔(dān)任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)?？酌鞴驹诨ヂ?lián)網(wǎng)及手機(jī)APP設(shè)立“人人愛(ài)家金融”網(wǎng)絡(luò)理財(cái)投資平臺(tái)，從事線上P2P業(yè)務(wù)，以預(yù)期年化7%至12%的收益率吸引173萬(wàn)人注冊(cè)會(huì)員，實(shí)際投資會(huì)員30萬(wàn)人。2016年9月，因平臺(tái)虧空約人民幣4000萬(wàn)元，被告人駱某某、王某某和王某甲將該平臺(tái)轉(zhuǎn)讓他人并進(jìn)行法定代表人變更，由被告人杜某某、張某和干某、曹某某（均另案處理）等人繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。至案發(fā)，受到損失未兌付的會(huì)員合計(jì)約3.7萬(wàn)人，總未兌付金額約31億元。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人駱某某、王某某、杜某某、張某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪共同追究刑事責(zé)任。被告人駱某某、王某某以非法占有為目的，采用詐騙手段非法集資，數(shù)額特別巨大，應(yīng)以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪數(shù)罪并罰。

2019年7月10日，杭州市下城區(qū)人民檢察院對(duì)“人人愛(ài)家”非法集資系列案件中的曹某甲、王某乙、劉某丙、謝某丁等4人依法向杭州市下城區(qū)人民法院提起公訴。

經(jīng)下城區(qū)人民檢察院審查查明，2015年7月，駱某某、王某某(已提起公訴)等人出資成立杭州某金融信息服務(wù)有限公司，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)APP以預(yù)期年化7%-12%的收益率吸引公眾投資。至2016年9月虧空約4000萬(wàn)元人民幣，后盧某某（另案處理）等人接手該平臺(tái)，并招聘本案被告人曹某甲等4人為新的管理團(tuán)隊(duì)。

其中曹某甲為公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)全面運(yùn)營(yíng)，向盧某某匯報(bào)；王某乙為財(cái)務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)方面工作；劉某丙為風(fēng)控總監(jiān)，負(fù)責(zé)平臺(tái)發(fā)布產(chǎn)品標(biāo)即投資人購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品并審核借款單位；謝某丁為運(yùn)營(yíng)總監(jiān)，主要負(fù)責(zé)宣傳和推廣平臺(tái)以吸引更多的投資人投資。4名被告人按照盧某某要求利用平臺(tái)繼續(xù)向社會(huì)不特定人非法集資。

為達(dá)到盧某某要求的30億元的平臺(tái)存量，曹某甲等人為首的管理團(tuán)隊(duì)加大集資力度，在平臺(tái)發(fā)布虛假的產(chǎn)品標(biāo)，吸收大量公眾存款，至案發(fā)，共吸引注冊(cè)會(huì)員173萬(wàn)人，實(shí)際投資會(huì)員約30萬(wàn)人，目前受到損失未兌付的會(huì)員約3.7萬(wàn)人，未兌付金額約31億元。上述4名被告人以非法吸收公眾存款罪被下城區(qū)人民檢察院提起公訴，目前案件正在區(qū)法院審理中。

10月20日，杭州警方通報(bào)案件進(jìn)展，截至目前，公安機(jī)關(guān)已累計(jì)凍結(jié)銀行賬戶70個(gè)，共計(jì)資金4755萬(wàn)元；已累計(jì)扣押車輛2輛；已累計(jì)查封房產(chǎn)26套、土地16宗；已累計(jì)凍結(jié)10家非上市公司相關(guān)涉案股權(quán)（上述資產(chǎn)部分存在輪候凍結(jié)、查封）。案件資金歸集賬戶——下城區(qū)網(wǎng)貸企業(yè)債權(quán)資產(chǎn)貨幣資金專戶目前陸續(xù)收到還款575萬(wàn)元。