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金融觀察員|1月21日-1月27日銀行周報
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王力郵箱:wangli@guancha.cn
【澳洲聯(lián)邦銀行轉(zhuǎn)讓杭州銀行股權(quán)給新華保險,后者將成第四大股東】
1月24日,杭州銀行發(fā)布公告稱,澳洲聯(lián)邦銀行將轉(zhuǎn)讓其所持有的該行5.45%股權(quán)給新華保險。根據(jù)協(xié)議,澳洲聯(lián)邦銀行將其持有的329,638,400股股份以每股13.095元的價格轉(zhuǎn)讓給新華保險,總價款達(dá)43億元人民幣。此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓后,澳洲聯(lián)邦銀行將不再持有杭州銀行股份,而新華保險有望成為該行第四大股東,持有5.87%的股份,但需在5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。澳洲聯(lián)邦銀行表示,此舉是為了配合公司專注于核心業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略。值得注意的是,澳洲聯(lián)邦銀行目前仍持有齊魯銀行15%的股權(quán)。新華保險表示,長期看好杭州銀行發(fā)展前景,將加強與杭州銀行的深度合作,促進(jìn)銀保業(yè)務(wù)發(fā)展。
【銀行理財抓住重要政策機遇 加大多資產(chǎn)多策略產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和投資布局】
近日發(fā)布的《關(guān)于推動中長期資金入市工作的實施方案》旨在解決國內(nèi)資本市場中長期資金不足的問題,明確了包括銀行理財在內(nèi)的多種資金類型的入市規(guī)劃及政策待遇。銀行理財公司將此視為重要政策機遇,計劃加強權(quán)益投資能力,積極參與資本市場建設(shè),特別是在上市公司定向增發(fā)方面尋求新的發(fā)展機遇。此舉不僅有助于豐富銀行理財?shù)馁Y產(chǎn)配置結(jié)構(gòu),還能支持實體經(jīng)濟發(fā)展,實現(xiàn)長期穩(wěn)健的投資回報。
【香港金融管理局聯(lián)同中國人民銀行1月13日宣布新措施】
據(jù)香港金融管理局網(wǎng)站,香港金融管理局聯(lián)同中國人民銀行1月13日宣布新措施,以進(jìn)一步深化香港和內(nèi)地金融市場互聯(lián)互通,強化香港作為全球離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐的地位。金管局將推出人民幣貿(mào)易融資流動資金安排,為銀行提供穩(wěn)定及成本較低的資金來源,支持銀行向企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資服務(wù)。該安排總額度為1000億元人民幣,金管局會向銀行提供為期1個月、3個月和6個月的人民幣流動資金。將于今年2月底或之前推行。
【搶流量!金融機構(gòu)不含糊,超30家銀行入駐小紅書】
據(jù)華夏時報報道,這幾天“TikTok難民”涌入小紅書的話題多次登頂熱搜。即便近日TikTok服務(wù)在美國關(guān)閉后又重啟,這些新用戶也沒有離開小紅書,而是繼續(xù)留在平臺上,甚至帶動了其他國家用戶的加入。在這一背景下,多家金融機構(gòu)趁熱打鐵,不僅紛紛入駐小紅書,還發(fā)布英文帖子表達(dá)歡迎。目前已有超過30家銀行入駐,其中不乏國有大行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行以及民營銀行。這些銀行主要以總行或分行官方賬號、客戶服務(wù)、信用卡、消費貸的形式出現(xiàn),其發(fā)布的內(nèi)容多以品牌宣傳、活動推廣、營銷獲客、投資者教育為主,部分通過擬人化卡通形象出現(xiàn)。
【國有大行2024年償還6100億二永債 城農(nóng)商行凈融資占比提升】
2024年全年,商業(yè)銀行的二永債凈融資額為5489.90億元,自2020年開始,已連續(xù)四年逐年遞減。其中,國有大行二永債的發(fā)行量為8410億元,償還量為6100億元,為近五年以來的最高值,約為2023年償還量的三倍。凈融資額為2310億元,為近五年以來的最低值。自2020年以來,國有大行二永債的凈融資額保持在6000億元及以上,2024年的凈融資約為前四年的三分之一。
【銀行信用卡最低還款額一降再降】
1月15日,交通銀行對部分信用卡客戶最低還款比例進(jìn)行階段性調(diào)整,優(yōu)惠期間,最低還款額比例由5%降至2%。除交通銀行之外,此前建設(shè)銀行、西安銀行、長安銀行等銀行也相繼官宣降低信用卡還款“門檻”,但調(diào)整后,最低還款比例普遍為5%。信用卡最低還款額一降再降的背后折射出存量時代下的經(jīng)營焦慮。近年來,信用卡告別高速增長紅利期進(jìn)入了存量競爭時代,發(fā)卡量縮減,疊加消費需求收縮、部分客戶收入水平與還款能力下降,信用卡不良率走高。
【中國銀行計劃為人工智能全產(chǎn)業(yè)鏈提供1萬億元金融支持】
1月23日,中國銀行在北京發(fā)布《支持人工智能產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展行動方案》,宣布將在未來五年內(nèi)為人工智能全產(chǎn)業(yè)鏈各類主體提供不少于一萬億元的專項綜合金融支持。其中,股、債合計不低于3000億元,同時建立與人工智能技術(shù)創(chuàng)新相適配的專項制度保障,服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)金融需求。
【銀行理財投資穩(wěn)中有升】
在存款利率不斷下行的背景下,銀行理財投資者數(shù)量正在穩(wěn)步上升。銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行慕瞻l(fā)布的《中國銀行業(yè)理財市場年度報告(2024年)》顯示,截至2024年12月末,持有理財產(chǎn)品的投資者數(shù)量達(dá)1.25億個,較2024年初增長9.88%。其中,個人投資者數(shù)量較2024年初新增1097萬個,機構(gòu)投資者數(shù)量較2024年初新增29萬個。
【中國銀行計劃為人工智能全產(chǎn)業(yè)鏈提供1萬億元金融支持】
1月23日,中國銀行在北京發(fā)布《支持人工智能產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展行動方案》,宣布將在未來五年內(nèi)為人工智能全產(chǎn)業(yè)鏈各類主體提供不少于一萬億元的專項綜合金融支持。其中,股、債合計不低于3000億元,同時建立與人工智能技術(shù)創(chuàng)新相適配的專項制度保障,服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)金融需求。
【進(jìn)出口銀行:2025年要全力促進(jìn)外貿(mào)穩(wěn)定增長】
1月22日至23日進(jìn)出口銀行召開2025年全行工作會議。截至2024年末,進(jìn)出口銀行資產(chǎn)總額6.46萬億元,本外幣貸款余額5.53萬億元,政策性業(yè)務(wù)占比62.59%,不良貸款余額與不良貸款率連續(xù)三年實現(xiàn)“雙下降”。對外貿(mào)易領(lǐng)域貸款余額3.14萬億元,全年投放1.92萬億元。會議要求,進(jìn)出口銀行2025年要做好以下經(jīng)營管理工作:一是聚焦主責(zé)主業(yè),突出特色優(yōu)勢,服務(wù)國家戰(zhàn)略和實體經(jīng)濟。全力促進(jìn)外貿(mào)穩(wěn)定增長,著力推動共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展,積極支持外貿(mào)相關(guān)先進(jìn)制造業(yè),扎實做好境內(nèi)外普惠金融服務(wù)。
【支持首都實體經(jīng)濟發(fā)展 北京農(nóng)商銀行2024年信貸投放超3000億元】
2024年,北京農(nóng)商銀行在北京市國資委、行黨委和經(jīng)營班子的領(lǐng)導(dǎo)下,全年累計投放貸款超3000億元,支持首都實體經(jīng)濟發(fā)展。銀行圍繞北京的戰(zhàn)略定位,服務(wù)新時代首都發(fā)展,支持了多個重點工程項目。同時,銀行深化京津冀三地合作,支持京津冀協(xié)同發(fā)展項目余額達(dá)635億元。此外,北京農(nóng)商銀行還加強了科技金融、綠色金融等領(lǐng)域的服務(wù),并獲得了多項榮譽。
【微眾銀行面向AI智算場景推出金融業(yè)首款自研交換機】
近日,微眾銀行推出金融行業(yè)AI智算場景首款自研交換機,并首度披露高性能AI智算網(wǎng)絡(luò)解決方案。該方案實現(xiàn)了AI智算場景下從硬件層的交換機、到軟件層的網(wǎng)絡(luò)操作系統(tǒng)、再到智能網(wǎng)絡(luò)管控的全鏈路自主可控。目前,該款交換機已在微眾銀行生產(chǎn)運營環(huán)境正式投入使用,最高可滿足400G GPU/NPU算力卡的組網(wǎng)需求,建網(wǎng)成本節(jié)省約70%,為微眾銀行邁向AI原生奠定重要基礎(chǔ)。
【江蘇銀行預(yù)計去年凈利潤同比增長超一成】
江蘇銀行發(fā)布的2024年度業(yè)績快報顯示,公司實現(xiàn)營業(yè)收入808.15億元,同比增長8.78%;凈利潤318.43億元,同比增長10.76%。截至報告期末,集團資產(chǎn)總額達(dá)39518.14億元,較上年末增長16.12%。不良貸款率保持在0.89%,撥備覆蓋率為350.10%。去年江蘇銀行股價上漲56.49%,今年初至今繼續(xù)上漲0.83%。
【嚴(yán)重違反經(jīng)營規(guī)則!惠州這家銀行被罰120萬元】
日前,國家金融監(jiān)督管理總局惠州監(jiān)管分局發(fā)布行政處罰信息,因貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,珠海華潤銀行股份有限公司惠州分行及惠州惠陽支行、惠州東平社區(qū)支行、惠州大亞灣支行等分別被處以罰款30萬元,總計罰款120萬元。
【國家開發(fā)銀行增發(fā)200億元金融債】
經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),國家開發(fā)銀行增發(fā)2025年第一期1年期、第三期5年期金融債券分別80億元、120億元。承銷做市團于1月10日進(jìn)行投標(biāo),確定2025年第一期1年期、第三期5年期金融債券中標(biāo)價格分別為99.83元、99.40元。
本文系觀察者網(wǎng)獨家稿件,未經(jīng)授權(quán),不得轉(zhuǎn)載。
- 責(zé)任編輯: 王力 
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