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許杰（化名）在東部某沿海城市的繁華地段開了一家汽車超市，沉浮幣圈許久的他發(fā)現(xiàn)，換車是一些新貴們的剛需。

汽車超市售賣的車型從10萬的現(xiàn)代、50萬的英菲尼迪，到90萬的路虎，一應(yīng)俱全，許杰開發(fā)了H5頁(yè)面，方便幣友們線上傳播。他的第一桶金來自于炒幣，沒有宗教信仰的他，逐漸成為區(qū)塊鏈的信仰者。

天使投資人薛蠻子最近在泰國(guó)度假，其微博曬了不少風(fēng)光照，在泰國(guó)出海探島，在日本觀賞錦鯉。薛蠻子近幾年投資區(qū)塊鏈獲得巨額回報(bào)，他滿世界飛的生活狀態(tài)，是區(qū)塊鏈投資人群體的縮影。

許杰告訴全天候科技，這一輪區(qū)塊鏈熱潮造就的億萬富翁數(shù)不勝數(shù)，千萬富翁多如牛毛，沒賺幾百萬都不好意思說自己在炒幣。

生于1981年、尚未財(cái)務(wù)自由的中年創(chuàng)業(yè)者劉實(shí)（化名），正在為自己的區(qū)塊鏈項(xiàng)目聯(lián)絡(luò)私募方和交易所，他在一個(gè)月時(shí)間里輾轉(zhuǎn)北京、東京、上海、香港等地，見了幾十號(hào)人。

“幣圈很多人都浮躁，我見了太多95后，剛畢業(yè)一年就賺了一個(gè)億，覺得自己是神，太年輕的時(shí)候賺到很多錢，會(huì)把自己毀了的，賺了快錢就沒法做一般的工作了。”他一邊替暴富的年輕人惋惜，一邊加入炒幣大軍，希望成為下一個(gè)“新貴”。

這個(gè)迅速崛起擴(kuò)大的群體是“幣圈新貴”，他們?cè)噲D在新鮮的財(cái)富欲望和舊有的節(jié)儉習(xí)慣里取得平衡，他們正在從投機(jī)者轉(zhuǎn)變成區(qū)塊鏈應(yīng)用的投資者，他們健身、學(xué)習(xí)、全世界飛，希望證明這些財(cái)富是價(jià)值投資的回報(bào)。

揮霍與節(jié)儉，幣圈的兩種極端生活

這是炒幣者的一天。

每天中午，許杰泡一壺普洱，一群炒幣愛好者到工作室喝喝茶，交流幣圈的信息，包括政策面和消息面，分析行業(yè)的走向，有時(shí)會(huì)扯到人生理想。幾個(gè)小時(shí)后，許杰開始去健身，晚上回家再看看行情，看看幣圈的微信群和電報(bào)群（telegram）。

許杰最愛的健身項(xiàng)目是跑步，因?yàn)榕懿讲坏⒄`看行情，雖然賣車給幣圈新貴們，他自己沒換車，反而給心愛的跑車貼了綠色的膜，因?yàn)樵诤Ｍ饨灰姿?，綠色意味著“漲”。

他身邊全職炒幣的人，往往廣交幣圈大佬朋友，日程排得滿滿的，今天飛北京，明天飛廣州，后天又飛澳門泰國(guó)柬埔寨，許杰往往買春秋、吉祥航空的廉價(jià)機(jī)票。到處飛的目的是：搶優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的私募份額，看哪里適合開礦場(chǎng)，出席項(xiàng)目路演，以及考察一些股權(quán)投資的項(xiàng)目。

2016年是一個(gè)分界點(diǎn)。

許杰告訴全天候科技：“2016年，一些沒信仰的短線炒幣者也被帶進(jìn)圈里，他們對(duì)區(qū)塊鏈沒興趣了解，只對(duì)賺錢感興趣，這些人的生活發(fā)生了很大的改變，比如之前是屌絲，住平房的外地人，現(xiàn)在賣幣，買了豪宅，把開了幾年的凱越換成了寶馬?！?

在他看來，幣圈和傳統(tǒng)行業(yè)不一樣，真正有錢的持幣者不會(huì)膨脹，依然持有很多幣，全部套現(xiàn)的只是少數(shù)，最近一周比特幣價(jià)格大跌，有些持幣者幾天之內(nèi)損失了幾個(gè)億。

許杰感覺自己最大的變化的是心態(tài)，手里的幣讓自己更從容地做喜歡的事情。他抽的煙還是多年前的利群，沒有換新辦公室，不大的辦公空間里，依然是一張桌子、一組茶具、一臺(tái)電腦、幾個(gè)手機(jī)，還有若干個(gè)置物架。

這在長(zhǎng)線投資者中，是個(gè)普遍現(xiàn)象。

李笑來曾在一次直播時(shí)表示：我有很多比特幣，不能一直想著，不然睡一覺起來，賺了2個(gè)億，再睡一覺，少了3個(gè)億，這個(gè)還是很不容易承受的。

他說道：

“投資之前把所有的判斷都做完，投資之后就再也不要想了，投出去之后，最好什么都別做。當(dāng)你做了巨大的投資決定了，你必須想辦法把接下來的時(shí)間填滿，讓剩下的時(shí)間有意義?！?

另一些囤幣者節(jié)省開支是為了未來收獲更多。

長(zhǎng)期生活在中國(guó)的韓國(guó)留學(xué)生樸明熙（化名），從2017年6月開始投資比特幣，他賬戶里的各種數(shù)字資產(chǎn)，在牛市高點(diǎn)時(shí)，曾達(dá)到1000萬人民幣，最近一周，熊市來臨，他沒有換倉(cāng)，一直忙于期末考試的他。

半年來，他獲得了5倍的回報(bào)，但生活并沒有什么變化，他依然吃人均三十元的麻辣燙，喜歡地瓜和金針菇，朋友請(qǐng)他吃一百來塊的肉餡披薩，他覺得和學(xué)校食堂幾塊錢的肉夾饃味道沒差別。

“但是，兩年后會(huì)變吧。”樸明熙想了想，告訴全天候科技，“兩年后把幣賣了，就可以買我喜歡的東西了，我喜歡Porsche，哈哈?！?

持幣未賣，其實(shí)是對(duì)未來價(jià)格有更高的預(yù)期，現(xiàn)在的價(jià)格沒有達(dá)到預(yù)期。

到處是錢，差別在于賺多賺少

許杰以前是一個(gè)IT工程師，2012年就聽說了比特幣，一直沒參與。改變他態(tài)度的，是“錯(cuò)過了一個(gè)億”的經(jīng)歷。

2016年，他身邊的朋友投資了幾個(gè)區(qū)塊鏈早期項(xiàng)目，拉著他一起投資。

許杰內(nèi)心是抗拒的：“因?yàn)槲铱吹胶芏鄠麂N幣，給媒體爆料過一些傳銷團(tuán)體，我是帶著’有色眼鏡’看這個(gè)行業(yè)的，所以我很抵制，感覺這些人正兒八經(jīng)的生意不做，專門搞投機(jī)的事情?！?

許杰旁觀著這些“空中樓閣”逐漸長(zhǎng)大、有應(yīng)用落地、上線交易平臺(tái)，他的朋友們獲得了豐厚的回報(bào)，尤其是在NEO這一項(xiàng)目上，回報(bào)率達(dá)到6000倍，很多投資人從幾萬變成幾千萬身價(jià)。

他開始反思自己，這個(gè)世界有另一種賺錢的邏輯，和寫代碼賺工資不一樣。許杰注冊(cè)了交易網(wǎng)站賬號(hào)，開始操作。2017年，他買了三個(gè)比特幣，一個(gè)月時(shí)間，價(jià)格翻了一倍。因?yàn)榘滋旃ぷ鞅容^繁忙，沒時(shí)間看微信群和QQ群，常常晚上下班后查收消息，于是錯(cuò)過了很多機(jī)會(huì)——圈子太火，往往一個(gè)眾籌項(xiàng)目開始幾小時(shí)后，私募份額就搶完了。

許杰身邊的朋友們，開始辭工作，全職炒幣。他自己陸陸續(xù)續(xù)參與了一些私募項(xiàng)目，因?yàn)?017年9月的監(jiān)管來襲、12月底出現(xiàn)熊市等原因，他投資的項(xiàng)目平均回報(bào)在4倍左右——在幣圈，這并不算高額回報(bào)，上線動(dòng)輒8-10倍的項(xiàng)目很多。

“無論賺多少錢，都覺得自己沒有賺夠”是圈里普遍存在的心態(tài)，財(cái)富給他帶來的體驗(yàn)是：不想再看其他行業(yè)了，在任何行業(yè)都體驗(yàn)不了一年暴漲暴跌幾次的經(jīng)歷，也體驗(yàn)不到一個(gè)行業(yè)爆炸式增長(zhǎng)的過程。

“幣圈的人都不愁花錢，需要錢的時(shí)候，賣掉一個(gè)幣，就去旅游。大家在一起，比的是幣，不是錢。買個(gè)豪車也不是什么大事兒，因?yàn)楹芏啻罄忻刻熨Y金的流量都是3、5個(gè)億?！彼嬖V全天候科技。

財(cái)富并沒有帶來太多安全感，即使有幣有錢，稍微跟不上時(shí)代，就會(huì)財(cái)富縮水。

目前數(shù)字貨幣的種類主要分為：智能合約和基礎(chǔ)鏈、協(xié)議與去中心化交易、應(yīng)用鏈，以及沒有技術(shù)與應(yīng)用的空氣幣。主流的價(jià)值判斷標(biāo)準(zhǔn)是，底層鏈價(jià)值最高，未來增長(zhǎng)幅度最大，協(xié)議與應(yīng)用鏈次之，空氣幣沒有價(jià)值。許杰說：

“早期，很多投資人不理解以太坊的價(jià)值，都把錢投到其它空氣幣，結(jié)果導(dǎo)致投資虧損，所以我們一直在思考，真正的去中心化的生態(tài)到底是什么樣的？有未來場(chǎng)景、有實(shí)際價(jià)值的數(shù)字貨幣是什么？如果不走在技術(shù)前沿，很容易被空氣幣洗劫掉已經(jīng)積累的財(cái)富。”

從投機(jī)者到區(qū)塊鏈應(yīng)用投資者

90后少年劉冠洲現(xiàn)在還擁有100多個(gè)比特幣，他手頭留了六位數(shù)的現(xiàn)金，另外買了近百萬的P2P產(chǎn)品。他坦言心態(tài)變了，不太為錢發(fā)愁了，不用折騰信用卡套現(xiàn)搞羊毛了。

半年前，他賺到人生中第一個(gè)100萬，辭掉了蘋果店的銷售工作，來到北京的一家區(qū)塊鏈公司上班，公司的同事們都是“幣圈新貴”，劉冠洲節(jié)省慣了，喜歡研究折扣商品，常常教同事如何叫外賣更省錢，一度被同事笑話。

劉冠洲的同事往往背TUMI的雙肩包，這和“幣圈新貴”的定位很符合——免稅店里2000-3000元的輕奢價(jià)位，消費(fèi)剛剛好，心態(tài)不膨脹。質(zhì)感和設(shè)計(jì)不錯(cuò)，略有精英范兒，能裝電腦，而且，很多華爾街的金融從業(yè)者也背TUMI。

有時(shí)候工作日午餐，老板請(qǐng)客，劉冠洲的同事們商量著吃頓好的，比如人均200元的日式料理。

劉冠洲的老板朱華（化名）在這一年時(shí)間里，快速?gòu)钠胀▌?chuàng)業(yè)者、傳統(tǒng)VC投資人，轉(zhuǎn)變?yōu)閰^(qū)塊鏈項(xiàng)目投資者，獲得數(shù)10億的投資回報(bào)。

“這是一個(gè)新的賽道，大家起點(diǎn)都一樣，最大的改變是心態(tài)，對(duì)未來更有信心，工作就會(huì)更拼命。消費(fèi)觀念跟以前差不多，反而因?yàn)樘Γ鴽]時(shí)間享受生活。每天8點(diǎn)起床，凌晨2點(diǎn)睡覺，基本都到處飛?！彼嬖V全天候科技。

去年初，他感受到心態(tài)膨脹，畢竟做投資人，投的項(xiàng)目都成功了，這種成就感是做傳統(tǒng)VC時(shí)很難體會(huì)到的。

圈內(nèi)一日，圈外一年，行情變化很快，越來越多優(yōu)秀人士進(jìn)入?yún)^(qū)塊鏈領(lǐng)域，朱華常常感到和時(shí)間賽跑的緊迫感。

他判斷，從2018年開始，整個(gè)行業(yè)會(huì)迎來一波爆發(fā)，泡沫也會(huì)越來越大，在混亂的環(huán)境中，財(cái)富浪潮來襲，能否投出好項(xiàng)目的關(guān)鍵在于投資人的專業(yè)程度，需要保持學(xué)習(xí)能力和快速迭代的能力。

大洋對(duì)岸，劉實(shí)走在東京深夜的街道，他給國(guó)內(nèi)友人打了一小時(shí)電話，講述在東京見到多位幣圈大佬的經(jīng)歷。

“有些人挺踏實(shí)的，經(jīng)歷過大風(fēng)大浪，在財(cái)富面前沒有動(dòng)搖，依然專注區(qū)塊鏈項(xiàng)目的股權(quán)投資，尊崇價(jià)值投資的邏輯，有些人太浮夸了，見面就問我有沒有去過東京、大阪的某些場(chǎng)所，我說不知道，他們就笑我。”他說。

2017年9月之后，很多幣圈大佬來到了鄰國(guó)日本，買房置業(yè)。一個(gè)小時(shí)的時(shí)差，不影響大佬們與國(guó)內(nèi)團(tuán)隊(duì)的協(xié)作，也方便幣圈新貴找他們提供幫助與投資。

凌晨一點(diǎn)，因?yàn)榇竽X飛快運(yùn)轉(zhuǎn)，劉實(shí)陷入了失眠，他拿出手機(jī)刷了刷，看到一位幾天前剛見過的幣圈大佬，發(fā)了一條新微博：“以前的懷疑者，是現(xiàn)在的接盤俠，現(xiàn)在的懷疑者，是未來的接盤俠?！?

“新貴”許杰已經(jīng)體會(huì)到了人性的復(fù)雜，他回憶起和菜頭寫過的一段話，“一個(gè)一千萬的手串戴在中年人手上，年輕人覺得油膩，那是因?yàn)槭执髟趧e人手上，而不是自己的手上?！?

在數(shù)字貨幣的旁觀者眼中，“暴富”的唯一罪過是：富的是別人，不是自己。