近期，一份義烏公安的內(nèi)部文件在網(wǎng)上流傳，再次將持續(xù)多年的“義烏市場主體賬戶遭凍結(jié)”問題擺至公眾面前。在這場“世界超市”面臨的風波中，一些涉案問題資金流入正常運轉(zhuǎn)的外貿(mào)企業(yè)、個體商戶銀行賬戶，本應(yīng)由詐騙分子背的“鍋”卻讓不少守法商戶“財貨兩空”，成為現(xiàn)階段如何精準打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、維護良好營商環(huán)境的新課題。

作為全球最大的小商品集散中心，義烏是我國重要的國際貿(mào)易窗口和改革開放“試驗田”。2018年以來，義烏市場經(jīng)營戶正常運轉(zhuǎn)的收款賬戶被一些地方公安機關(guān)凍結(jié)問題逐漸突出，2019年起引發(fā)更多關(guān)注。

圖自社交媒體

在公安機關(guān)專項行動的威懾下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪團伙原有洗錢渠道日趨減少，逐步往外貿(mào)行業(yè)轉(zhuǎn)移，與地下錢莊勾結(jié)洗錢加劇。受外匯短缺、趨利性規(guī)避本國關(guān)稅等因素影響，疫情下減少流動的不少外商選擇通過地下錢莊等非正常途徑支付貨款。不法分子趁機將涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為的資金作為貨款匯入，一些規(guī)范經(jīng)營的市場主體的賬戶也在不知情的情況下收到涉案資金。

大量詐騙贓款和正常貨款混流，增加了警方偵辦案件的難度。而銀行賬戶被凍結(jié)則干擾了商戶正常生產(chǎn)經(jīng)營和生活，義烏部分企業(yè)因流動資金問題面臨破產(chǎn)，經(jīng)營戶無法支付員工工資、供貨商貨款，外貿(mào)市場預(yù)期受到較大影響。套現(xiàn)離場的犯罪團伙留下一地雞毛。

市場主體是經(jīng)濟的力量載體。保護好市場主體，激發(fā)市場主體活力，才能為經(jīng)濟發(fā)展積蓄力量。這也要求我們在快速嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時，注重“精準”，兼顧法律效果、社會效果，盡快破解這一困擾“世界超市”多時的難題。

事實上，針對愈發(fā)頻繁的商戶銀行賬戶凍結(jié)事件，義烏市2020年11月抽調(diào)多部門成立銀行賬戶凍結(jié)援助中心，負責梳理登記賬戶凍結(jié)信息、為解凍提供咨詢服務(wù)、協(xié)助與異地公安機關(guān)溝通等工作。受多種因素影響，目前解凍銀行賬戶的整體占比并不高，且解凍進程緩慢。

一位“凍友”選擇將貨款退還給受害人，從而解除凍結(jié) 圖自浙江日報

當前，持續(xù)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理取得了初步成效。義烏市場主體賬戶凍結(jié)風波折射出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的嚴峻性、復(fù)雜性，也凸顯新時期全面落實打防管控各項措施和金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)監(jiān)管主體責任，不斷把打擊治理工作向縱深推進，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢的緊迫性。

積極引導商戶、外商建立合規(guī)的結(jié)算習慣是解決問題的治本之策。應(yīng)引導貨款收付與貿(mào)易流程軌跡一致、金額一致，避免貨款由不相關(guān)第三方支付。同時，加強境外采購商誠信體系管理，對多次利用地下錢莊匯款、欠款不還等信譽不良的境外采購商采取信用扣分、列入采購商黑名單等措施，引導規(guī)范結(jié)匯。

強化法治思維，注重精準打擊，才能讓人民群眾在每起案件中感受到公平正義，融化“凍友”心頭的“浮冰”。對于那些套現(xiàn)離場的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子，絕不手軟。在被凍結(jié)銀行賬戶的群體中，針對涉嫌洗錢的違法犯罪嫌疑人，應(yīng)予以堅決打擊，而對可查明的守法市場經(jīng)營戶則應(yīng)切實保障其合法權(quán)益。要切實增強執(zhí)法制度的剛性，進一步提升執(zhí)法工作規(guī)范度，最大程度減少對正常市場主體的影響。