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河南新財富集團實控人是如何套現(xiàn)的?
最后更新: 2022-06-20 16:09:316月20日上午,當?shù)谝回斀?jīng)記者趕往總部位于鄭州的河南新財富集團投資控股有限公司(下稱“河南新財富集團”)時,發(fā)現(xiàn)這里早已人去樓空。一樓的大門處,張貼著禹州市公安局于4月25日張貼的封條。
“禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明?!焙幽鲜〉胤浇鹑诒O(jiān)管局于6月18日在官網(wǎng)發(fā)布公告稱。
“現(xiàn)初步查明,2011年以來,以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪?!痹S昌市公安局也對外發(fā)布警情通報稱。第一財經(jīng)之前報道過,警情通報中提及的“呂某”真名為呂奕。
第一財經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),河南新財富集團對于金融機構(gòu)的滲透,并不局限于村鎮(zhèn)銀行,還包括一些城商行、農(nóng)商行。這些銀行的股權(quán)成為質(zhì)押貸款的主體,成了呂奕從各金融機構(gòu)套取資金的工具。概括起來就是:拿著自己持有的A銀行的股權(quán),到同樣自己持股的B銀行去抵押貸款,從而完成套現(xiàn)。
交叉滲透
曾在河南新財富集團下屬某公司任職的王麟(化名)告訴第一財經(jīng),由呂奕實際控制的影子公司多達上百家,而且,這些影子公司,有著鮮明的特點。
王麟總結(jié),呂奕布局的這些影子公司大致有以下特點:A公司的法定代表人,同時又是其他數(shù)十家公司的法定代表人;X公司的法定代表人,又兼任著B公司、C公司的股東或者監(jiān)事;Y公司的大股東,到了D公司、F公司,又會搖身一變成為小股東,而且,這些影子公司之間,又會層層穿透、交叉持股。但有一點最為明顯,就是呂奕只在幕后,他的名字永遠不會出現(xiàn)在這些公司。
以禹州新民生村鎮(zhèn)銀行為例,第一財經(jīng)初步統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),在該銀行15名股東中,與河南新財富集團存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的,便至少有5家。
而宋都農(nóng)商行的高管名單中,則至少活躍著三名與河南新財富集團有著關(guān)聯(lián)關(guān)系的高管:呂虎,宋都農(nóng)商行董事,其持有河南新銀創(chuàng)投資發(fā)展有限公司49%股權(quán),而河南新銀創(chuàng)投資發(fā)展有限公司的控股股東,則是河南新財富集團;喬永綱,宋都農(nóng)商行董事,工商信息顯示,其不僅擔任著鄭州博奧森電器有限公司的法人代表,還同時在其他7家公司持有股份,2020年3月,由喬永綱擔任執(zhí)行董事并持股63.4%的河南盈福祥商貿(mào)有限公司,將其持有的3205.0512萬股宋都農(nóng)商行股權(quán),質(zhì)押給了河南杞縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司;此外,新財富集團另一名高管,也在宋都農(nóng)商行董事?lián)味隆?
“外人(如果)不知內(nèi)情,可能很難發(fā)現(xiàn)其中的聯(lián)系,但其實我們一眼就能分辨出來?!痹诤幽闲仑敻患瘓F任職期間,開始有高管找到王麟,希望他出任某家公司的法人代表,王麟擔心風險,最終選擇了離職。但他發(fā)現(xiàn),河南新財富集團的業(yè)務(wù)模式,已經(jīng)開始成型:找錢參股銀行,然后,再把錢從參股銀行套出來,高利放貸給其他企業(yè)。到了后期,隨著直接控制的銀行股權(quán)越來越多,河南新財富集團甚至直接介入了某些銀行的高管任命、董事會成員選舉等。
就這樣,通過不斷參股、質(zhì)押,河南新財富集團及其實控人呂奕,開始不斷滲透國內(nèi)多家城商行、農(nóng)商行,后期,伴隨著金融監(jiān)管的加強,呂奕又開始盯上了村鎮(zhèn)銀行,并依靠多家影子公司,參股同一家村鎮(zhèn)銀行,在某些村鎮(zhèn)銀行形成了具有話語權(quán)的股東地位,最終具備了操作甚至控制這些村鎮(zhèn)銀行的基礎(chǔ)。
質(zhì)押套現(xiàn)
那么,呂奕是如何把已經(jīng)入股到銀行的股金,再次從銀行套出的?第一財經(jīng)記者循著王麟的指點,發(fā)現(xiàn)了其中的端倪。
鄭州博奧森電器有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司是兩家同時由呂奕實際控制的“影子公司”,兩家公司同時出現(xiàn)在河南汝南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“汝南農(nóng)商行”)的股東名單中。
其中,鄭州博奧森電器有限公司認繳出資945萬人民幣,持有汝南農(nóng)商行1.79658%股權(quán);鄭州帛玨商貿(mào)有限公司認繳出資1890萬人民幣,持有汝南農(nóng)商行3.59316%股權(quán)。
不過,兩家公司的股金,很快從另一家農(nóng)商行被“套”了出來。
天眼查信息顯示,鄭州帛玨商貿(mào)有限公司持有的1800萬股汝南農(nóng)商行股權(quán),被質(zhì)押給了河南尉氏農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“尉氏農(nóng)商行”);鄭州博奧森電器有限公司持有的900萬股汝南農(nóng)商行股權(quán),則被質(zhì)押給了河南上蔡農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“上蔡農(nóng)商行”)。透過股權(quán)關(guān)系可以發(fā)現(xiàn),尉氏農(nóng)商行和上蔡農(nóng)商行的股東中,同樣閃現(xiàn)著呂奕所控影子公司的關(guān)聯(lián)公司及相關(guān)自然人的身影。
實際上,汝南農(nóng)商行的188名股東中,與河南新財富集團存在關(guān)聯(lián)的“影子公司”,并非只有鄭州博奧森電器有限公司與鄭州帛玨商貿(mào)有限公司。
河南豐加貿(mào)易發(fā)展有限公司(下稱“豐加公司”)也是汝南農(nóng)商行股東,持有汝南農(nóng)商行股權(quán)。
豐加公司共有兩名股東,分別為陳守永持股95%、袁天真持股5%。
天眼查信息顯示,陳守永同時為16家企業(yè)的股東或高管,袁天真則同時為17家企業(yè)的股東或高管,而且,陳守永、袁天真兩人,還同時出現(xiàn)在鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司的股東名單中,其中,陳守永持股90%,袁天真持股10%。
在鄭州市中級人民法院的一份刑事判決書中,呂奕承認,鄭州帛玨商貿(mào)有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司均是由自己實際控制、經(jīng)營的公司,這一點,也得到了河南新財富集團財務(wù)部工作人員付某的證明。
河南豐加貿(mào)易發(fā)展有限公司的股權(quán),被先后質(zhì)押給了三家農(nóng)商行,其中,被質(zhì)押給河南汴京農(nóng)村商業(yè)銀行(下稱“汴京農(nóng)商行”)的,有900萬股,被質(zhì)押給汝南農(nóng)村商業(yè)銀行的,有1175萬股。汴京農(nóng)商行的股東中也閃現(xiàn)呂奕所控關(guān)聯(lián)方的影子。
鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司為開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“宋都農(nóng)商行”)股東,其持有的宋都農(nóng)商行1899.2896萬股股權(quán),于2020年3月被質(zhì)押給了河南杞縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“杞縣農(nóng)商行”)。
同時“潛伏”在宋都農(nóng)商行,還有鄭州尚安商貿(mào)有限公司(下稱“鄭州尚安”),其持有宋都農(nóng)商行7.82%股權(quán)。
天眼查信息顯示,這是河南新財富集團的另一家關(guān)聯(lián)公司。新財富集團的大股東兼法人代表余澤峰,曾長期在鄭州尚安擔任高管。2019年11月,鄭州尚安商貿(mào)有限公司將其持有的2400萬股宋都農(nóng)商行股權(quán),質(zhì)押給了河南通許農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“通許農(nóng)商行”)。
為了獲取更多融資,2013年時,鄭州尚安的兩名顯名股東朱建偉、王勇,甚至還曾試圖把自己持有的鄭州尚安商貿(mào)有限公司,質(zhì)押給安信信托投資股份有限公司。
第一財經(jīng)進一步查詢發(fā)現(xiàn),無論是通許農(nóng)商行,還是杞縣農(nóng)商行,這些向河南新財富集團及其關(guān)聯(lián)公司放貸的農(nóng)商行,其中不少股東的背后,也都活躍著河南新財富集團及其影子公司的身影。將其持有的某家機構(gòu)的股權(quán),抵押至其影子股東埋伏的銀行,套取出現(xiàn)金,這是呂奕所控公司的慣常手法。
取道信托
除了把持有的部分銀行股權(quán)質(zhì)押給其他參股銀行,呂奕還會直接以這些“影子公司”的名義,從其他銀行直接貸款。
鄭州市中級人民法院的上述刑事判決書顯示,呂奕曾分別以河南海菱實業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實業(yè)發(fā)展有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司等公司名義,于2007年至2013年間,先后分別向鄭州銀行申請貸款,“每個公司當時大概有幾千萬元貸款,(應(yīng)該)都是喬均安(鄭州銀行時任副行長)經(jīng)手批的,”呂奕述稱,為此,他曾先后向喬均安行賄數(shù)千萬元。
目前,喬均安已因犯受賄罪,被判處有期徒刑十四年。
鄭州銀行辦公室工作人員則回復(fù)第一財經(jīng)稱,呂奕以上述公司名義在鄭州銀行的貸款狀態(tài),目前均為“結(jié)清”狀態(tài),尚未出現(xiàn)逾期狀況。
不過,記者查詢發(fā)現(xiàn),鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司從杞縣農(nóng)商行借出的大部分借款,由于未能及時償還,杞縣農(nóng)商行已向法院申請強制執(zhí)行,被執(zhí)行金額為4395.63萬元。
此外,將持有的銀行股權(quán)抵押給信托公司,進而獲得貸款資金,同樣是河南新財富集團的融資方式之一。
第一財經(jīng)此前曾報道稱,2016年及2018年,與河南新財富集團旗下“影子公司”存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的開封恒亞建筑材料有限公司(下稱“開封恒亞”)便曾先后將許昌農(nóng)商行2015.86萬股及6314.14萬股股權(quán)分別質(zhì)押給方正東亞信托有限責任公司、華鑫國際信托有限公司,至今顯示為有效質(zhì)押。
此外,上述提及的由呂奕實際控制的河南海菱實業(yè)發(fā)展有限公司,也曾于2016年8月,將其持有9360萬股的洛陽銀行股權(quán),質(zhì)押給方正東亞信托。在此前后,河南海菱實業(yè)發(fā)展有限公司還曾試圖將其持有的3696萬股河北銀行股權(quán),質(zhì)押給國通信托。
同樣為呂奕所控制的開封市蘭尉高速公路發(fā)展有限公司曾參股的河南佳森商貿(mào)有限公司(下稱“河南佳森”),則由安徽懷遠農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“懷遠農(nóng)商行”)提供質(zhì)押擔保,先后從從渤海信托獲得信托貸款共計4.8億元。最終,由于河南佳森公司遲遲未能歸還貸款本金,懷遠農(nóng)商行將其告上了法庭。
(馮皓)
- 原標題:河南新財富集團實控人套現(xiàn)手法揭秘
- 責任編輯: 張菁娟 
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