5月22日，英國(guó)金融行為監(jiān)管局（FCA）和英格蘭銀行審慎監(jiān)管局（PRA）聯(lián)合對(duì)花旗集團(tuán)處以總計(jì)6160萬(wàn)英鎊（約合人民幣5.68億元）的罰款，該處罰源于花旗集團(tuán)在交易系統(tǒng)和控制方面存在的嚴(yán)重缺陷。

根據(jù)處罰公告，F(xiàn)CA對(duì)花旗集團(tuán)處以近2800萬(wàn)英鎊的罰款，而PRA則開(kāi)出近3400萬(wàn)英鎊的罰單。因花旗集團(tuán)同意和解，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)罰款金額進(jìn)行了30%的減免。若未達(dá)成和解，罰款總額將高達(dá)8800萬(wàn)英鎊。

此次處罰源于一起嚴(yán)重的交易失誤事件。2022年5月2日，花旗集團(tuán)子公司Citigroup Global Markets Limited（CGML）的一名經(jīng)驗(yàn)豐富的交易員在進(jìn)行股票交易時(shí)，因操作不當(dāng)，誤將原本價(jià)值5800萬(wàn)美元的交易錯(cuò)誤地輸入為價(jià)值4440億美元的巨額交易。這一重大失誤導(dǎo)致歐洲交易所錯(cuò)誤執(zhí)行了價(jià)值14億美元的賣(mài)單，對(duì)花旗的運(yùn)營(yíng)和市場(chǎng)都造成了嚴(yán)重影響。

FCA執(zhí)法和市場(chǎng)監(jiān)督聯(lián)合執(zhí)行董事史蒂夫·斯馬特（Steve Smart）對(duì)此事表示關(guān)注，他強(qiáng)調(diào)：“FCA期望從事交易活動(dòng)的公司，特別是使用算法交易的公司，能夠建立有效的系統(tǒng)和控制措施，以防止此類(lèi)錯(cuò)誤的發(fā)生。這些失誤導(dǎo)致了超過(guò)10億英鎊的錯(cuò)誤訂單被執(zhí)行，有可能引發(fā)市場(chǎng)混亂。我們期望公司能夠?qū)徱暡⒏倪M(jìn)自己的控制措施，確保它們能夠適應(yīng)金融市場(chǎng)的快速變化和復(fù)雜性?！?

對(duì)于此次罰款和所暴露出的問(wèn)題，花旗集團(tuán)表示將積極采取措施進(jìn)行整改。該銀行發(fā)言人表示：“我們已經(jīng)解決了兩年多前發(fā)生的這起問(wèn)題，該問(wèn)題源于個(gè)人錯(cuò)誤，但好在幾分鐘內(nèi)就被發(fā)現(xiàn)并得到了糾正。我們已經(jīng)立即采取了措施來(lái)加強(qiáng)我們的系統(tǒng)和控制，并將繼續(xù)致力于確保完全遵守相關(guān)法規(guī)，以防止類(lèi)似事件的再次發(fā)生?！?

盡管CGML的控制部門(mén)成功阻止了其中部分交易，但仍有大量交易被執(zhí)行，導(dǎo)致歐洲股市短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)大幅波動(dòng)。

FCA指出，CGML的交易系統(tǒng)存在設(shè)計(jì)缺陷，其實(shí)時(shí)監(jiān)控機(jī)制未能有效發(fā)揮作用，導(dǎo)致錯(cuò)誤交易得以通過(guò)。此次事件對(duì)歐洲股市產(chǎn)生了顯著影響，引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注和擔(dān)憂(yōu)。

值得一提的是，花旗集團(tuán)在今年一月還公布了其未來(lái)幾年的重組計(jì)劃，計(jì)劃至2026年底削減約2萬(wàn)名員工。此舉預(yù)計(jì)將使該銀行員工規(guī)?？s減約10%，標(biāo)志著其數(shù)十年來(lái)最大規(guī)模的戰(zhàn)略調(diào)整。

花旗集團(tuán)發(fā)言人指出，公司將致力于強(qiáng)化系統(tǒng)與控制措施，確保全面符合監(jiān)管要求，并致力于提升客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量。同時(shí)，公司將繼續(xù)深化重組進(jìn)程，優(yōu)化資源配置，以增強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力。

執(zhí)行長(zhǎng)弗雷澤將2024年定位為花旗的“轉(zhuǎn)型之年”，并再次確認(rèn)了裁員2萬(wàn)人的計(jì)劃。

據(jù)外媒報(bào)道，管理咨詢(xún)公司Opimas LLC的執(zhí)行長(zhǎng)馬倫茲評(píng)價(jià)稱(chēng)：“盡管花旗的盈利表現(xiàn)不盡如人意，損失了18億美元，但其基礎(chǔ)業(yè)務(wù)顯示出強(qiáng)大的韌性。這主要得益于一系列特殊計(jì)劃以及為應(yīng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)而增加的儲(chǔ)備資金。”

據(jù)悉，此次裁員計(jì)劃是花旗首次明確估算其重組對(duì)員工的具體影響。預(yù)計(jì)此次裁員及組織調(diào)整將產(chǎn)生約10億美元（約合46.47億令吉）的遣散費(fèi)用。

本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件，未經(jīng)授權(quán)，不得轉(zhuǎn)載。