近日，有關(guān)深圳前海洛克基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱洛克資本）法定代表人張穎豪疑似跑路事件持續(xù)發(fā)酵，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從其旗下基金投資人處了解獲悉，11月14日就已經(jīng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，有投資人當(dāng)天交錢之后，當(dāng)天下午已無(wú)法與管理機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系。

據(jù)介紹，部分受害者是通過洛克資本內(nèi)部人士告知的，但僅告知“老板走掉了”并沒有提示任何風(fēng)險(xiǎn)，且時(shí)間較11月14日有所滯后。

據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，記者了解到，11月14日晚間，張穎豪在公司員工群中說了一句“我要走了，你們也走吧”，隨后處于失聯(lián)狀態(tài)。11月 16 日、17 日，記者兩度實(shí)地探訪洛克資本深圳辦公室，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)“人去樓空”，現(xiàn)場(chǎng)略顯狼藉。

目前，據(jù)悉洛克資本在東莞的部分高管已經(jīng)被警方控制，投資人中也組織維權(quán)團(tuán)體配合警方調(diào)查。根據(jù)記者了解到的信息，此次涉及洛克資本管理的資金達(dá)12億元，其中包含固收及股權(quán)類產(chǎn)品，涉及投資戶數(shù)多達(dá)500戶。

“兜不住了才事后通知我們”

“兜不住了事后才通知我們！”在洛克資本法定代表人張穎豪疑似跑路之后，越來(lái)越多的投資人開始對(duì)接業(yè)務(wù)員、理財(cái)經(jīng)理詢問此事，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，在洛克資本內(nèi)部發(fā)生這一事件之后，相關(guān)業(yè)務(wù)員并沒有第一時(shí)間通知到投資人。

事件起因于部分投資者得知洛克資本法人張穎豪失聯(lián)，但很多人都是在上周，特別是周二（11.14）之后才緊張起來(lái)?！吧现苈?lián)系他們（洛克資本）確認(rèn)是不是老板跑路了，一開始說要確認(rèn)確認(rèn)，最后實(shí)在是藏不住了，跟我們講說是老板跑路了?！?

暢驍（化名）是這次洛克資本跑路事件的受害者之一，11月19日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》再次聯(lián)系到他的時(shí)候，他告訴記者直到周三（11.15）才獲得洛克資本方面的回復(fù)確認(rèn)老板失聯(lián)了。

他給記者介紹了事件的發(fā)展近況，表示目前東莞警方已經(jīng)介入此事，“其他地方的人員不知道怎樣，東莞這邊的高管（洛克資本）是被控制了?！彼硎?，目前希望配合警方，把損失控制到最低限度。

洛克資本是一家創(chuàng)始于2012年、專注股權(quán)投資的基金管理機(jī)構(gòu)，管理人是深圳市前海洛克投資有限公司，根據(jù)啟信寶的信息查詢顯示，該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)不僅涉及一級(jí)市場(chǎng)，同時(shí)涉及二級(jí)市場(chǎng)投資。其中，股權(quán)投資聚焦于女性消費(fèi)與文化娛樂板塊，并戰(zhàn)略性投資軍工、醫(yī)療和教育領(lǐng)域；證券投資以量化對(duì)沖為主。通過一、二級(jí)市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)，以資產(chǎn)證券化為主要盈利手段。

事實(shí)上，在此次維權(quán)的投資人群體當(dāng)中，同暢驍一樣，很多人其實(shí)對(duì)于洛克資本的來(lái)歷并不甚知情，或有熟人推介，或已看到公司往年的第三方評(píng)價(jià)等，就放心交錢交由對(duì)方打理。此番事件發(fā)生后，投資人出于維權(quán)的目的也成立了維權(quán)小組，并擬定了《關(guān)于洛克資本涉及非法集資的請(qǐng)?jiān)负贰?

據(jù)暢驍告訴記者，洛克資本內(nèi)部與他們對(duì)接的人員此前已經(jīng)確認(rèn)了此次風(fēng)險(xiǎn)事件涉及的金額數(shù)量，結(jié)合請(qǐng)?jiān)溉巳旱膶?shí)際情況，目前涉及的產(chǎn)品類型包含股權(quán)類和固收類產(chǎn)品，分別達(dá)到約4億元、8億元，這合計(jì)12億元的資管產(chǎn)品大約涉及500戶數(shù)投資人。

洛克資本近期招聘信息顯示，該公司創(chuàng)始于2012年，擁有70人的專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)，主要成員均來(lái)自大型金融機(jī)構(gòu)、律所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)及騰訊、寶潔、珀萊雅等行業(yè)龍頭。該公司聲稱，截至2022年，其管理資產(chǎn)規(guī)模超過170億元，并成功投資數(shù)家納斯達(dá)克、科創(chuàng)板上市公司。

據(jù)公開信息，洛克資本創(chuàng)始人、董事長(zhǎng)張穎豪曾在高盛集團(tuán)、平安金融集團(tuán)等任職，從事投資行業(yè)十年，管理資產(chǎn)超過100億元。

來(lái)源：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)

投資者適當(dāng)性評(píng)估、簽約雙錄等均缺失

“我是今年一季度投了他們的固收類產(chǎn)品，發(fā)生這個(gè)事情我是后知后覺?！睋?jù)前述投資人介紹，在他投資固收類產(chǎn)品的近半年時(shí)間里面，并沒有太多與機(jī)構(gòu)溝通的機(jī)會(huì)，直到風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)出之后，他才設(shè)法與對(duì)接人員聯(lián)系。

不過，負(fù)責(zé)與他溝通的并不是原先的業(yè)務(wù)員，而是洛克資本的其他員工。他本人在此之前對(duì)原先的業(yè)務(wù)員資質(zhì)并不了解，通過朋友介紹簽約落成了投資計(jì)劃。當(dāng)記者同他深入溝通時(shí)發(fā)現(xiàn)，洛克資本方面在與其簽約時(shí)，非但沒有對(duì)其進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估，甚至沒有對(duì)簽約過程進(jìn)行雙錄。

該投資人表示，當(dāng)時(shí)沒有進(jìn)行投資者適當(dāng)性評(píng)估，具體的內(nèi)容就是盡調(diào)個(gè)人資產(chǎn)、收入結(jié)構(gòu)、投資過往等級(jí)等內(nèi)容，從而評(píng)估投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好高中低，以確認(rèn)是否符合擬投資產(chǎn)品的要求；此外，在實(shí)際簽約過程中，也沒有對(duì)全過程進(jìn)行錄音、錄像。

據(jù)了解，洛克資本在同投資人簽約擬定的合同也并不標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)我國(guó)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，私募基金起投金額為100萬(wàn)元以上。而據(jù)記者了解，洛克資本的起投門檻甚至低至50萬(wàn)，據(jù)介紹，大部分股權(quán)、固收類的投資是50萬(wàn)起步，最高投資3000萬(wàn)元。

在此次事件波及的投資人當(dāng)中，有的人跟暢驍一樣投資時(shí)間不長(zhǎng)，有的投資年限已經(jīng)超過2年之久，更有投資者是在11月14日當(dāng)天上午打款完畢，同一天下午就沒有了洛克資本的消息。

由于投資金額的不同，投資人反饋說，實(shí)際的投資人當(dāng)中其實(shí)并沒有太多人能夠直接對(duì)接洛克資本老板，“但并不是沒有人能聯(lián)系到他，其實(shí)這次事情出了，也是有人提前溝通過老板發(fā)現(xiàn)沒有回應(yīng)，才導(dǎo)致更多的投資人關(guān)注。”這意味著，在投資人群體當(dāng)中，無(wú)論是大額投資者還是相對(duì)小額的投資人都已無(wú)法同當(dāng)事方第一責(zé)任人取得進(jìn)一步的溝通。

目前，從外界披露的消息來(lái)看，洛克資本法人張穎豪是投資人、公司員工、警方等重點(diǎn)追討的對(duì)象，按照投資人所在維權(quán)小組同警方的配合來(lái)看，案件正在進(jìn)一步偵破當(dāng)中。

投資人關(guān)切維權(quán)結(jié)果

關(guān)于洛克資本此次風(fēng)險(xiǎn)事件，此前已有公開信息介紹，外界在關(guān)注事件發(fā)展的同時(shí)，最重要的是投資人的利益亟需得到保障。記者也就此事向業(yè)內(nèi)多位專業(yè)律師了解此類案件過往的查辦方式，總的來(lái)看，當(dāng)務(wù)之急就是找到張穎豪本人，以及追溯資金的流向。

華南某對(duì)口金融條線的律師11月19日在同《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者交流時(shí)表示，首先，警方如果立案則說明案件已經(jīng)上升到刑事案件范疇。如果對(duì)簿公堂，在確切的證據(jù)面前，維權(quán)方官司打贏的勝率是很高的。只不過，此類事件即便維權(quán)方勝訴，后期能否順利得到補(bǔ)償仍存在不確定性。

“需要確認(rèn)當(dāng)事方的款項(xiàng)是否已被私自挪用，包括但不限于財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移或個(gè)人消費(fèi)等，如果能夠證明這些錢是當(dāng)事人從公司轉(zhuǎn)出去，或者同其他主體之間存在利益綁定，就可以追討至涉事主體股東個(gè)人，抑或是直接追討案件當(dāng)事人?！?

該律師強(qiáng)調(diào)，調(diào)查財(cái)產(chǎn)的去向所需要的時(shí)間或許不會(huì)太短，投資人維權(quán)需要有耐心，同時(shí)也需要關(guān)注涉事機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人過往可能存在的案底資料，同時(shí)也需要關(guān)注洛克資本旗下與投資人對(duì)接的業(yè)務(wù)員，不排除他們當(dāng)中很多也是受害者，但也需謹(jǐn)防共同犯罪的可能。

華南另一位律師則表示，如果已經(jīng)涉及刑事，投資者可以作為被害人的身份參與分配，但如果財(cái)產(chǎn)的追討不力，或也存在客觀上財(cái)產(chǎn)損失不可追回的風(fēng)險(xiǎn)。

金融投資是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)，投資者不可掉以輕心，更不能將自己置身于投資陷阱中，“擊鼓傳花”式的金融騙局常常將人們引入深淵，那些虛假的承諾和夸大的利益，帶來(lái)的往往是巨大的損失。在金融市場(chǎng)中，挖掘真實(shí)的信息、了解相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)是至關(guān)重要的，投資者應(yīng)當(dāng)始終保持謹(jǐn)慎的態(tài)度，監(jiān)管部門應(yīng)該加大對(duì)金融行業(yè)的監(jiān)管和懲處力度，更加切實(shí)保護(hù)好每一位投資人的利益。

（每經(jīng)記者 任飛）