一場(chǎng)掀起輿論風(fēng)暴的村鎮(zhèn)銀行資金提現(xiàn)難風(fēng)波，背后隱藏著一個(gè)關(guān)鍵人物——河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂某。據(jù)許昌市公安局透露的信息，2011年以來(lái)，以呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。

呂某是誰(shuí)？他到底是怎樣一個(gè)人？

根據(jù)第一財(cái)經(jīng)等媒體的報(bào)道，呂某真名叫呂奕，老家是河南南陽(yáng)。然而在公開(kāi)渠道，卻很難找到有關(guān)呂奕的信息。

近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪了十多名河南當(dāng)?shù)厝耸?，包括常住河南南?yáng)的人士，但受訪者均表示此前并未聽(tīng)說(shuō)過(guò)此人，只是在事件爆發(fā)后才有所耳聞，甚至連呂奕老家河南鎮(zhèn)平縣的數(shù)名人士也表示未聽(tīng)說(shuō)過(guò)此人。

業(yè)內(nèi)：幾年前呂奕在圈子里很有名

根據(jù)媒體的報(bào)道，呂奕是河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人，但在工商部門登記的信息中卻并沒(méi)有名為呂奕的人士。

引人注意的是，今年3月，網(wǎng)上出現(xiàn)題為《聯(lián)合國(guó)新媒體久安電視國(guó)際傳媒理事長(zhǎng)呂奕向全世界講好“中國(guó)故事”》的文章，文中稱“2021年，呂奕先生當(dāng)選久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)新一屆理事長(zhǎng)”。

上述報(bào)道顯示，久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)（Peaceever TV International Media Group Inc.）自稱是一家總部位于紐約、由理事會(huì)管理的非盈利性新媒體機(jī)構(gòu)。

該文章稱，美國(guó)東部時(shí)間2022年1月31日下午，紐約時(shí)報(bào)廣場(chǎng)舉行慶祝中國(guó)農(nóng)歷春節(jié)的活動(dòng)，活動(dòng)主辦方久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)與世界和諧基金會(huì)的代表與嘉賓一道在大屏幕前敲響世界和諧鐘。本次活動(dòng)是由久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)理事長(zhǎng)呂奕發(fā)起，并與世界和諧基金會(huì)共同主辦的。

從該文章中呂奕的照片來(lái)看，這一名為呂奕的人士，與此前媒體報(bào)道中所提到的新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂奕極為相似。

但《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在向十多名河南當(dāng)?shù)厝耸坎稍L求證時(shí)，受訪者均表示此前并未聽(tīng)說(shuō)過(guò)呂奕此人，只是事件爆發(fā)后才有所耳聞。

但也有金融圈人士稱，2016年前后，呂奕在圈子里很有名，“他們想收的銀行，別家都會(huì)退出?！?

媒體報(bào)道稱呂奕曾卷入賄賂案

根據(jù)河南許昌當(dāng)?shù)毓膊块T“平安許昌”發(fā)布的警情通報(bào)，2022年4月，公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹?。?jù)初步查明，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙從2011年就開(kāi)始利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。

平安許昌發(fā)布的警情通報(bào)

那么，這個(gè)呂某控制的新財(cái)富集團(tuán)究竟有著怎樣的能量，才能滲透如此多的銀行？

公開(kāi)信息顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)成立于2011年7月中旬，注冊(cè)資本1.16億元，法人代表為余澤峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。該公司已于2022年2月10日注銷。

有媒體報(bào)道，鄭州市中級(jí)人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向河南某銀行副行長(zhǎng)借款900多萬(wàn)元，后續(xù)為獲取更多貸款，又行賄2300多萬(wàn)元……呂奕借款后，再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。

在這份判決書里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)。

也是在這份判決書中，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實(shí)際控制。

不過(guò)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在進(jìn)行相關(guān)核實(shí)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)目前這份判決書在裁判文書網(wǎng)上已檢索不到。

河南新財(cái)富集團(tuán)滲透多家銀行

在河南部分村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)資金風(fēng)波之后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過(guò)工商信息查詢平臺(tái)并結(jié)合有關(guān)媒體的報(bào)道發(fā)現(xiàn)，新財(cái)富集團(tuán)并未直接持有相關(guān)銀行的股權(quán)，出現(xiàn)狀況的禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行的股東名單中均出現(xiàn)了許昌農(nóng)商行。

今年5月底，許昌農(nóng)商行的間接股東——許昌市投資集團(tuán)發(fā)布《澄清公告》：多家村鎮(zhèn)銀行均為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)且獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，許昌農(nóng)商行不實(shí)際控制其經(jīng)營(yíng)管理。

那么許昌農(nóng)商行和河南新財(cái)富是否有關(guān)聯(lián)呢？

事實(shí)上，許昌農(nóng)商行名義上的第一大股東許昌德億田農(nóng)資有限公司，與河南新財(cái)富集團(tuán)之間有著關(guān)聯(lián)。

一份題為《鄭州開(kāi)泰商貿(mào)有限公司與許昌德億田農(nóng)資有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛一審民事判決書》顯示，2016年10月，開(kāi)泰商貿(mào)公司與德億田農(nóng)資公司簽訂股份代持協(xié)議，開(kāi)泰商貿(mào)公司委托德億田農(nóng)資公司購(gòu)買許昌魏都農(nóng)商銀行股份702.06萬(wàn)股，由德億田農(nóng)資公司代為持有，股份認(rèn)購(gòu)款為23378598元。德億田農(nóng)資公司僅為名義股東，開(kāi)泰商貿(mào)公司享有實(shí)際的股東權(quán)利和收益。

許昌魏都農(nóng)商銀行正是許昌農(nóng)商銀行的曾用名。工商信息查詢平臺(tái)顯示，開(kāi)泰商貿(mào)公司的法定代表人閆勇間接持有河南浩宏機(jī)械設(shè)備有限公司股權(quán)，后者的法定代表人為余澤峰。而河南新財(cái)富集團(tuán)的法定代表人及持股80%的大股東的名字同樣也是余澤峰。

上述判決書提到的由呂奕控制的公司里，工商信息查詢平臺(tái)還顯示，河南航天家電股份有限公司持有開(kāi)封新東方村鎮(zhèn)銀行股權(quán)，河南新世紀(jì)投資股份有限公司持有民權(quán)農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)，鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司則持有開(kāi)封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)。鄭州博奧森電器有限公司持有禹州新民生村鎮(zhèn)銀行8.75%的股權(quán)。