【文/觀察者網(wǎng)專欄作者 余鵬鯤】

中共中央政治局10月24日下午就區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢(shì)進(jìn)行第十八次集體學(xué)習(xí)，使這一新技術(shù)再度成為熱點(diǎn)。過去，很多人一聽到區(qū)塊鏈，就會(huì)想到比特幣，但習(xí)總書記這次指出，要推動(dòng)區(qū)塊鏈和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，要探索“區(qū)塊鏈+”在民生領(lǐng)域的運(yùn)用，還列舉了很多領(lǐng)域?？梢?，區(qū)塊鏈并非只有“炒幣”一途，可以獨(dú)立于虛擬貨幣之外。人們之所以誤解，是因?yàn)閰^(qū)塊鏈的產(chǎn)生與虛擬貨幣有密切的聯(lián)系。

為虛擬貨幣而生的區(qū)塊鏈

虛擬貨幣是西方的無政府主義者首先發(fā)明的，他們不信任一切機(jī)構(gòu)和銀行，渴望能有一種不受國家意志影響和金融機(jī)構(gòu)操縱的貨幣作為其實(shí)現(xiàn)政治理想的物質(zhì)工具。

B-money是第一種比較知名的，它能夠自由交易而且通過加密技術(shù)無法追蹤貨幣的流向。除了這兩個(gè)優(yōu)點(diǎn)之外，和今天網(wǎng)絡(luò)論壇的虛擬幣沒有區(qū)別。它的問題在于發(fā)行機(jī)構(gòu)如果不能提供擔(dān)保，那么這些貨幣的價(jià)值將無從考量，交易成為真正意義上的數(shù)字游戲。如果有真正的發(fā)行機(jī)構(gòu)，那么它將與傳統(tǒng)的PC網(wǎng)絡(luò)支付沒有區(qū)別。

后來Hash算法被引入到虛擬貨幣中來，典型的是HashCash。這是虛擬貨幣發(fā)展的一次分水嶺,也是今天虛擬貨幣之所以能與現(xiàn)實(shí)貨幣相交換的基礎(chǔ)。Hash算法保證了每個(gè)虛擬貨幣的產(chǎn)生所消耗計(jì)算資源將越來越龐大，讓虛擬貨幣也有了鑄幣費(fèi)的概念。換句話說每個(gè)虛擬幣的價(jià)值是由其花費(fèi)的計(jì)算能力背后的電費(fèi)和設(shè)備費(fèi)做物質(zhì)擔(dān)保的，與古代金銀銅做錢的物質(zhì)擔(dān)保相類似。

目前“挖礦行業(yè)”耗費(fèi)的電力和計(jì)算資源已經(jīng)極為恐怖

不過這些虛擬貨幣都存在一個(gè)問題，沒有人監(jiān)管的情況下有人進(jìn)行虛假交易怎么辦，誰能為這種自由交易且無法追蹤的貨幣提供信用擔(dān)保。

2008年，一位化名為中本聰?shù)娜?，在一篇名為《比特幣：一個(gè)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》的論文中首先提出了比特幣，同時(shí)提出的還有完整的區(qū)塊鏈理論體系。

作為虛擬貨幣底層技術(shù)的區(qū)塊鏈本質(zhì)上就是大家一起記賬的賬本，每次交易的進(jìn)行都處在數(shù)以萬計(jì)的電腦監(jiān)督參與之下，所以具有透明性和相對(duì)的“不可篡改性”?？梢哉f沒有這一技術(shù)，就無法解決虛擬幣的信任問題，虛擬貨幣只能活在少數(shù)“極客”社區(qū)，不可能具有今天這樣真正的社會(huì)影響力。

由于區(qū)塊鏈與虛擬貨幣的高度相關(guān)，一段時(shí)間內(nèi)專職礦工對(duì)外都稱自己是做“區(qū)塊鏈”的。目前，“挖礦”仍是區(qū)塊鏈投資最基礎(chǔ)的領(lǐng)域。

虛擬幣催生的ICO及“投資”

中本聰提出并初步實(shí)現(xiàn)了比特幣，但誰是中本聰還是一個(gè)謎。

可以肯定，他或他的團(tuán)隊(duì)主要是程序員，估計(jì)金融學(xué)的也沒差。

比特幣的算法決定了“挖礦”投入的計(jì)算開銷不僅越來越大，而且會(huì)指數(shù)級(jí)的擴(kuò)大。這就決定了這幣有炒的意義和價(jià)值，挖礦虧本的人會(huì)傾向于通過購買補(bǔ)倉，而補(bǔ)倉會(huì)推高幣的價(jià)值。有補(bǔ)倉就有做空的意義，比特幣越來越金融化。

而先投入挖礦的人將獲得巨大的收益權(quán)，不亞于金融市場所謂的原始股。錯(cuò)過比特幣的人也不用擔(dān)心，還有萊特幣、以太坊（與比特幣類似的虛擬貨幣）嘛！

終于比特幣在國內(nèi)也達(dá)到家喻戶曉的地步，甚至達(dá)到可以靠概念騙錢的地步。廣東揭陽警方2016年破獲一起炮制“恒星幣”進(jìn)行傳銷的團(tuán)伙。犯罪團(tuán)伙首腦通過上網(wǎng)了解到“恒星”幣的存在之后，通過建設(shè)網(wǎng)站和線下“洗腦”居然吸收了十多萬人參與到傳銷中去。而全國參與炒“幣”的人只會(huì)更多，比特幣不再是單純的貨幣，有了金融衍生品的特征。

而虛擬貨幣金融活動(dòng)的高峰就是ICO-首次代幣發(fā)行，作為模仿IPO-首次公開募股的眾籌活動(dòng)，它試圖吸引社會(huì)資金來炒熱新“幣”，成為游資進(jìn)行“擊鼓傳花”的工具。至此虛擬貨幣投資已經(jīng)完全成為了需要國家依法管理的金融黑洞。2017年9月，中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)下令禁止境內(nèi)的ICO交易，并陸續(xù)屏蔽境外ICO交易平臺(tái)的域名。

ICO本質(zhì)是純金融活動(dòng)，被金融監(jiān)管部門定性為非法集資

所謂的ICO與技術(shù)再也沒有一毛錢的交集，無非是換了面具的非法集資。

“正經(jīng)”的區(qū)塊鏈實(shí)際應(yīng)用

有沒有不挖礦、不投機(jī)的區(qū)塊鏈實(shí)際投資呢？還真有。

區(qū)塊鏈本質(zhì)就是一種保證信息記錄存儲(chǔ)真實(shí)性的技術(shù)，只要與信息傳輸真實(shí)性相關(guān)的產(chǎn)業(yè)需求理論上都是可以用上這一技術(shù)的，比如工廠質(zhì)檢、生態(tài)農(nóng)產(chǎn)品、金融信托、醫(yī)療信息管理、論壇管理等等。

一旦運(yùn)用了區(qū)塊鏈技術(shù)，信息在存貯中因?yàn)槭芄芾韱T影響而失真的風(fēng)險(xiǎn)將大大降低。不過也要指出，區(qū)塊鏈技術(shù)并不是全能的。他僅僅能提高信息在輸入計(jì)算機(jī)后的真實(shí)性，而現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用問題關(guān)鍵還是在輸入計(jì)算機(jī)前的管理。以生態(tài)蔬菜為例，區(qū)塊鏈能使得輸入的產(chǎn)品信息不能再更改，但是不能保證蔬菜大棚管理員輸入正確可靠的信息。

區(qū)塊鏈追溯農(nóng)產(chǎn)品宣傳

紫輝創(chuàng)投創(chuàng)始人鄭剛在接受《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》采訪過程中表示，他考察過三個(gè)追溯農(nóng)產(chǎn)品全流程的區(qū)塊鏈項(xiàng)目，都發(fā)現(xiàn)信息輸入環(huán)節(jié)中不少農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、運(yùn)輸、加工、零售環(huán)節(jié)的動(dòng)態(tài)信息存在諸多錯(cuò)誤，且區(qū)塊鏈技術(shù)還找不到有效辦法對(duì)這些數(shù)據(jù)源真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。鄭剛的體會(huì)說明，雖然區(qū)塊鏈具有具有透明性和相對(duì)的“不可篡改性”，但與用戶的痛點(diǎn)未必重合。

而金融用途的區(qū)塊鏈技術(shù)也難以進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，由于區(qū)塊鏈技術(shù)本身的限制，用戶越多完成一次記錄的時(shí)間越長。如果用于移動(dòng)支付，到款的時(shí)間幾乎肯定在十分鐘以上，而支付寶只需要最多十幾秒。區(qū)塊鏈為了安全犧牲了速度，也就限制了其在金融、安全、國防領(lǐng)域的應(yīng)用。

各種區(qū)塊鏈投資的前景綜合分析

然而對(duì)于普通人來說，目前“挖礦”仍是最基本的區(qū)塊鏈應(yīng)用與投資方向，按照之前的分析，通過計(jì)算“鑄幣”發(fā)行虛擬幣是可以略微盈利的。但同時(shí)其門檻也很高，沒有足夠的高性能運(yùn)算設(shè)備在“挖礦”中沒有優(yōu)勢(shì)，這也是“礦工”的活動(dòng)可以影響硬件價(jià)格的原因所在。

與平均盈利水平不相稱的是“挖礦”風(fēng)險(xiǎn)不低。新的硬件計(jì)算能力能夠提高多大誰也說不準(zhǔn)，沒準(zhǔn)下個(gè)月同樣價(jià)格的“礦機(jī)”挖礦能力能高十幾倍，高價(jià)買的計(jì)算設(shè)備在幾個(gè)月內(nèi)盈利能力“腰斬”在“礦工”群體中太常見了。

同時(shí)虛擬貨幣的這種原始的發(fā)行方式同時(shí)也造成社會(huì)資源的極大浪費(fèi)。這種浪費(fèi)達(dá)到了令人不滿的程度，以至于國外有團(tuán)體推出了“質(zhì)數(shù)幣”，把計(jì)算大質(zhì)數(shù)作為分配虛擬貨幣的依據(jù)，希望“挖礦”的人能夠把質(zhì)數(shù)幣作為考慮對(duì)象，挖礦與貢獻(xiàn)科學(xué)兩不誤。

而參與虛擬貨幣炒作已經(jīng)不是個(gè)“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的問題了，組織ICO已經(jīng)被央行定性為非法集資。對(duì)于參與虛擬貨幣炒作的人來說，這種“投資”與賭博的距離已經(jīng)不大了。因?yàn)樘摂M貨幣沒有獨(dú)立的管理機(jī)構(gòu)，虛擬幣交易所和媒體輿論實(shí)際上影響著某種幣的價(jià)格走向。對(duì)于資本不太雄厚的投資者而言，面對(duì)的局勢(shì)比股市中的“散戶”還要差。

預(yù)計(jì)之后會(huì)有一波投資“區(qū)塊鏈”的熱潮，但對(duì)于真正想投資技術(shù)的人而言，一定不要盲目地估計(jì)區(qū)塊鏈技術(shù)的價(jià)值，只有做好了相應(yīng)的配套，區(qū)塊鏈技術(shù)才能發(fā)揮其價(jià)值。這也是習(xí)總書記強(qiáng)調(diào)“推動(dòng)”“探索”的關(guān)鍵所在。

區(qū)塊鏈技術(shù)即使在本身的信息安全方面其實(shí)也存在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同樣值得研究。破解區(qū)塊鏈可能需要攻破幾十萬至上千萬臺(tái)計(jì)算機(jī)，而對(duì)于黑客而言這也不是完全做不到，就看這背后的利益是不是足夠大了。

區(qū)塊鏈行當(dāng)里，有些從業(yè)者表面上與虛擬幣劃清界限，其周圍的人或者粉絲都會(huì)有意無意的提到幣，這無非是用比特幣初期的造富神話來暗示自己的項(xiàng)目“錢景”廣闊。希望這次中央的重視，能夠引入社會(huì)上更強(qiáng)的技術(shù)、人才與資本，從而“良幣驅(qū)逐劣幣”，凈化這一行業(yè)。

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