第四章 機(jī)構(gòu)處置

第二十條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)主體責(zé)任，主要承擔(dān)以下職責(zé)：

（一）按規(guī)定報(bào)送案件、案件風(fēng)險(xiǎn)事件等案件信息；

（二）開(kāi)展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，按規(guī)定報(bào)送調(diào)查報(bào)告；

（三）對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開(kāi)展追責(zé)問(wèn)責(zé)；

（四）排查并彌補(bǔ)內(nèi)部管理漏洞；

（五）對(duì)造成重大社會(huì)不良影響的重大案件，及時(shí)向地方政府報(bào)告案件情況；

（六）按規(guī)定報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告；

（七）對(duì)案件進(jìn)行通報(bào)，重大案件應(yīng)當(dāng)開(kāi)展全員警示教育。

第二十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組開(kāi)展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查工作。金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，調(diào)查組組長(zhǎng)由法人總部負(fù)責(zé)人擔(dān)任；分支機(jī)構(gòu)發(fā)生非重大案件的，調(diào)查組組長(zhǎng)由其上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或者相關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件的，調(diào)查組組長(zhǎng)由省級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或者其管理行負(fù)責(zé)人擔(dān)任；不屬于省級(jí)機(jī)構(gòu)或者管理行管理的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，按照本條第一款規(guī)定執(zhí)行。

第二十二條 涉案業(yè)務(wù)調(diào)查相關(guān)工作主要包括：

（一）對(duì)涉案人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，制定處置方案；

（二）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，總結(jié)案發(fā)原因，查找內(nèi)控管理存在的問(wèn)題；

（三）最大限度挽回?fù)p失，依法維護(hù)機(jī)構(gòu)和客戶(hù)權(quán)益；

（四）提出自查發(fā)現(xiàn)案件的認(rèn)定意見(jiàn)和理由；

（五）做好輿情管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，必要時(shí)爭(zhēng)取地方政府支持，維護(hù)案發(fā)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序；

（六）積極配合公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)偵辦案件。

第二十三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在報(bào)送案件報(bào)告后六個(gè)月內(nèi)向金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送調(diào)查報(bào)告。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面申請(qǐng)延期，每次延期時(shí)間不超過(guò)六個(gè)月。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與本機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案件問(wèn)責(zé)制度或者在問(wèn)責(zé)制度中明確案件問(wèn)責(zé)情形，報(bào)送金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機(jī)構(gòu)。

國(guó)有金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)有企業(yè)管理人員處分相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)履行組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督等職責(zé)人員的教育、管理、監(jiān)督，嚴(yán)格依規(guī)對(duì)案件責(zé)任人員開(kāi)展追責(zé)問(wèn)責(zé)。

第二十五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分級(jí)開(kāi)展案件追責(zé)問(wèn)責(zé)工作。金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，追責(zé)問(wèn)責(zé)工作由法人總部牽頭開(kāi)展，其余案件追責(zé)問(wèn)責(zé)工作由案發(fā)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)牽頭開(kāi)展。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部負(fù)責(zé)人涉案的，由省級(jí)機(jī)構(gòu)或者管理行依據(jù)干部管理權(quán)限對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)法人總部相關(guān)負(fù)責(zé)人開(kāi)展追責(zé)問(wèn)責(zé)，其余案件追責(zé)問(wèn)責(zé)由案發(fā)機(jī)構(gòu)法人總部負(fù)責(zé)；不屬于省級(jí)機(jī)構(gòu)或者管理行管理的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，按照本條第一款規(guī)定執(zhí)行。

第二十六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)條線(xiàn)部門(mén)負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人以及其他案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對(duì)存在案件責(zé)任的應(yīng)當(dāng)予以問(wèn)責(zé)。

發(fā)生重大案件的，金融機(jī)構(gòu)除對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)條線(xiàn)部門(mén)負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人等進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對(duì)存在案件責(zé)任的應(yīng)當(dāng)予以問(wèn)責(zé)。

認(rèn)定為自查發(fā)現(xiàn)案件的，金融機(jī)構(gòu)對(duì)主動(dòng)作為、發(fā)現(xiàn)案件的案件責(zé)任人員，可以結(jié)合其在自查發(fā)現(xiàn)案件中起到的作用，適當(dāng)減輕問(wèn)責(zé)。

第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)案件制定整改方案，建立整改臺(tái)賬，明確整改措施，確定整改期限，落實(shí)整改責(zé)任。整改完成后，向?qū)俚嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)告整改落實(shí)情況；金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)法人總部向金融監(jiān)管總局機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告總部案件整改落實(shí)情況，抄送金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)。

第二十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在報(bào)送案件報(bào)告后一年內(nèi)查清違法違規(guī)事實(shí)、完成案件追責(zé)問(wèn)責(zé)，向金融監(jiān)管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審結(jié)報(bào)告。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面申請(qǐng)延期，每次延期時(shí)間不超過(guò)六個(gè)月。金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延期報(bào)送調(diào)查報(bào)告的，審結(jié)報(bào)告報(bào)送時(shí)限自動(dòng)順延。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送案件司法判決文書(shū)。

案件處置工作結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)檔案資料。