第五章 監(jiān)管處置

第二十九條 金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促案發(fā)機(jī)構(gòu)做好案件處置。主要承擔(dān)以下職責(zé)：

（一）指導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)開展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，審核相關(guān)案件報(bào)告；

（二）指導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)開展追責(zé)問責(zé)和問題整改；

（三）開展案件調(diào)查，對金融機(jī)構(gòu)和案件責(zé)任人員的違法違規(guī)行為依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰；

（四）對案件是否屬于自查發(fā)現(xiàn)作出結(jié)論；

（五）必要時(shí)向地方政府報(bào)告重大案件情況；

（六）視風(fēng)險(xiǎn)情況組織轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對同類業(yè)務(wù)進(jìn)行排查。

第三十條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對重大案件實(shí)施現(xiàn)場督導(dǎo)或者非現(xiàn)場督導(dǎo)，對案情復(fù)雜、金額巨大、涉及面廣的重大案件，原則上應(yīng)當(dāng)實(shí)施現(xiàn)場督導(dǎo)。

各金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對轄區(qū)內(nèi)重大案件處置工作的指導(dǎo)，必要時(shí)提級查處或者指定異地派出機(jī)構(gòu)查處重大案件。

第三十一條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件，督促案發(fā)機(jī)構(gòu)深入分析案發(fā)原因、強(qiáng)化制度流程管控、加強(qiáng)關(guān)鍵人員管理、以案為鑒開展警示教育。

第三十二條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管權(quán)限，綜合考慮案件涉及違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過錯(cuò)等因素，對相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和案件責(zé)任人員依法采取監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰。

金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及行政處罰裁量權(quán)的有關(guān)要求實(shí)施行政處罰。對自查發(fā)現(xiàn)案件實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮自查發(fā)現(xiàn)情節(jié)，依據(jù)相關(guān)裁量原則，可以依法對相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和案件責(zé)任人員從輕、減輕或者不予行政處罰。

第三十三條 案件業(yè)務(wù)涉及多家金融機(jī)構(gòu)的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照穿透原則，依法對相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

第三十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)的溝通對接，推動案件信息共享、協(xié)同辦案。

第三十五條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)對典型案件編發(fā)案情通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示，向金融機(jī)構(gòu)通報(bào)作案手法和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、提出監(jiān)管意見。

各金融監(jiān)管局發(fā)布的案情通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)當(dāng)抄送金融監(jiān)管總局案件管理部門和機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

第三十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核金融機(jī)構(gòu)審結(jié)報(bào)告，及時(shí)高效推動案件處置，在金融機(jī)構(gòu)報(bào)送審結(jié)報(bào)告后六個(gè)月內(nèi)完成監(jiān)管審結(jié)。不能按期審結(jié)的，應(yīng)當(dāng)書面申請延期，每次延期時(shí)間不超過六個(gè)月。

對報(bào)送案件報(bào)告后兩年內(nèi)未審結(jié)的案件，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情節(jié)依法對案發(fā)機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管約談、責(zé)令限期整改、下發(fā)監(jiān)管意見書等監(jiān)管措施，督促案發(fā)機(jī)構(gòu)及時(shí)審結(jié)案件。

對作出不予立案調(diào)查決定或者經(jīng)立案調(diào)查決定不予行政處罰的案件，應(yīng)當(dāng)在審結(jié)報(bào)告中明確，并說明理由。

案件處置工作結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)檔案資料。

第六章 監(jiān)督管理

第三十七條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)在對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評級評估、市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查計(jì)劃制定時(shí)，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)差異化監(jiān)管原則，綜合參考案件發(fā)生、處置以及自查發(fā)現(xiàn)案件等情況。

第三十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法開展案件管理工作。違反本辦法的，由金融監(jiān)管總局或者屬地派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，采取相應(yīng)監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰。

第三十九條 派出機(jī)構(gòu)違反本辦法，不及時(shí)報(bào)告轄區(qū)內(nèi)案件、未按規(guī)定處置案件的，由上級監(jiān)管部門責(zé)令其改正；造成重大不良后果或者影響的，依據(jù)相關(guān)追責(zé)問責(zé)和紀(jì)律處分規(guī)定，追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。

第四十條 金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守案件管理過程中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。對違反保密規(guī)定，造成重大不良影響的，應(yīng)當(dāng)依法處理。

第七章 附則

第四十一條 本辦法所稱“從業(yè)人員”是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，違法犯罪行為發(fā)生時(shí)，與金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，金融機(jī)構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，簽訂代理合同的個(gè)人保險(xiǎn)代理人以及金融機(jī)構(gòu)聘用或者與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。

本辦法所稱“案件責(zé)任人員”是指在違法違規(guī)行為發(fā)生時(shí)，負(fù)有責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或者參與人，以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督等責(zé)任的人員。

本辦法所稱“違法違規(guī)行為”是指違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件中有關(guān)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為。

第四十二條 金融機(jī)構(gòu)涉嫌單位犯罪的，適用本辦法。

金融機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)和層級不適用本辦法相關(guān)要求，案件涉及國家秘密或者有關(guān)部門對案件具有特殊規(guī)定的，金融機(jī)構(gòu)可以提出申請，由金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況決定案件管理形式。

第四十三條 本辦法由金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)解釋。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)可以依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。

第四十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第四十五條 本辦法生效后，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號）、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕127號）、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕258號）、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕247號）、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件信息報(bào)送管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕55號）、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件督導(dǎo)實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕99號）、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕38號）、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號）同時(shí)廢止。